Préparer l’AMLA : votre stratégie est-elle prête ?

Le compte à rebours est lancé : dans moins de 3 jours, l'Autorité européenne de lutte contre le blanchiment de capitaux (AMLA) sera opérationnelle. Installée à Francfort, cette nouvelle autorité marque une rupture avec le cadre actuel, en centralisant et harmonisant la réglementation LCB-FT au sein de l'Union européenne.

Concrètement, l'AMLA va :

• Superviser directement les établissements financiers identifiés comme présentant un risque élevé ou opérant à l'international ;

• Déployer un cadre unique et contraignant pour la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT);

• Étendre la régulation à de nouveaux secteurs : crypto-actifs, immobilier, financement participatif et marchés du luxe ;

• Normaliser les outils de scoring AML, les dispositifs de filtrage PEP/sanctions et les procédures de due diligence continue ;

• Imposer des exigences renforcées en matière de traçabilité, de piste d’audit et de supervision en temps réel.
  
  

Ce n’est pas une simple mise à jour réglementaire : c’est un changement structurel qui impose aux sociétés de gestion de repenser leurs plateformes digitales et leurs processus de conformité.

Les échéances clés pour se préparer :

• Juillet 2025 : Lancement opérationnel de l’AMLA

• Fin 2025 : Transfert officiel des prérogatives de l’EBA vers l’AMLA

• 2026 : Début de la supervision directe des entités sélectionnées

• 2027 : Application obligatoire des nouvelles Normes Techniques de Réglementation (RTS)

Les workflows d’onboarding KYC/LCB-FT devront être adaptés, en particulier pour les structures actives dans plusieurs juridictions ou gérant des montages d’investisseurs complexes.

La mise en conformité ne se limite pas à un aspect documentaire : elle implique une refonte des outils digitaux, une automatisation des contrôles et une approche proactive face aux nouvelles exigences européennes.

B4Finance : votre partenaire pour une conformité digitale opérationnelle et prête pour l’AMLA

Chez B4Finance, nous accompagnons les sociétés de gestion, asset managers et conseillers financiers dans la mise en place d’une conformité digitale robuste et automatisée. Notre plateforme KYC/LCB-FT, conçue spécifiquement pour les professionnels de l’investissement, répond aux exigences renforcées de l’AMLA et simplifie vos processus de conformité.

Notre solution tout-en-un intègre :

• Collecte automatisée des documents via des formulaires intelligents et adaptatifs ;

• Onboarding 100 % digital, avec signature électronique intégrée dans les workflows de souscription ;

• Système de scoring LCB-FT configurable, avec indicateurs de risque ajustables selon votre politique interne ;

• Outils sécurisés d’onboarding investisseurs et clients, adaptés à chaque typologie d’investisseur ;

• Surveillance des transactions en temps réel, avec alertes et reporting automatisés ;

• Gestion centralisée des données réglementaires, FATCA/CRS ;

• Due diligence continue et conformité renforcée de la piste d’audit ;

• API d’intégration performante, facilitant l’interconnexion avec vos systèmes d'information existants.

Que vous gériez des processus de souscription en private equity, l’onboarding d’investissements alternatifs ou la catégorisation des investisseurs au titre de MiFID, B4Finance vous apporte la flexibilité et l’automatisation indispensables.

Pourquoi l’automatisation des outils de conformité et des processus de souscription est essentielle dès maintenant ?

Les feuilles de calcul manuelles et les systèmes en silo ne peuvent plus suivre l’évolution de l’onboarding et de la conformité imposée par l’AMLA. Si vous gérez l’onboarding d’investisseurs institutionnels, l’onboarding digital pour les investissements alternatifs ou des solutions RegTech pour les banques, l’automatisation n’est plus optionnelle.

Sécuriser votre conformité : automatisation de l’évaluation des risques, surveillance LCB-FT et intégration API

Chez B4Finance, nous suivons de près chaque étape du déploiement de l'AMLA et nous adaptons en continu notre plateforme pour répondre aux nouvelles exigences réglementaires. 

Dans les prochains mois, nous continuerons à partager avec nos clients et partenaires :

• Des recommandations concrètes pour automatiser l’évaluation des risques et renforcer les contrôles ;

• Des bonnes pratiques pour gérer efficacement la conformité dans un environnement multi-juridictionnel ;

• Des analyses ciblées sur l’impact de l'AMLA en matière d’onboarding, de structuration de fonds et de gestion de la relation investisseurs.
  
  

Vous souhaitez sécuriser et renforcer votre stratégie de conformité avec B4Finance ?

Contactez-nous dès aujourd’hui pour découvrir comment notre plateforme peut vous accompagner à simplifier vos processus et répondre aux exigences de l'AMLA.